PIANIFICARE
LA SICUREZZA DEL FUTURO: LE TRE FASI DELLA PIANIFICAZIONE
PREVIDENZIALE
Scegliere le
soluzioni più adatte per proteggere se stessi e la propria famiglia
utilizzando al meglio i propri risparmi può non essere difficile, e
con l’aiuto di un consulente assicurativo il compito diventa
sicuramente più agevole. Si tratta di partire dall’individuazione
dei bisogni (attuali e futuri) della propria famiglia anche in
rapporto ai diversi livelli di protezione garantiti dallo Stato, valutare
le disponibilità e le priorità di impiego del risparmio, e solo
alla fine arrivare ad identificare le soluzioni assicurative più
indicate. Con una attenta pianificazione previdenziale, il
traguardo di un futuro sereno sarà per voi più vicino.
DI COSA HA
BISOGNO LA MIA FAMIGLIA?
La prima fase
della pianificazione previdenziale è quella dell'esame delle esigenze
e dei bisogni. Si tratta di valutare la propria situazione familiare (mono
o pluri reddito, lavoro dipendente o autonomo, figli piccoli, figli
ormai indipendenti, ecc.) e, in relazione a questa, valutare le
esigenze e fissare gli obiettivi sia per la fase di accumulazione
della ricchezza tipica dell'età lavorativa (sicurezza degli
investimenti, garanzia degli studi per i figli, tutela dai rischi di
invalidità, infortunio o morte), sia per la fase di pensionamento
(necessità di integrazione della pensione pubblica e dell’eventuale
fondo pensione aziendale, non autosufficienza in età avanzata,
servizi di assistenza domiciliare). In questa fase, è utile un
check-up previdenziale in grado di stimare sia la pensione futura, sia
quanto
possiamo attenderci dallo Stato in caso di invalidità o morte? AXA assicurazioni Agenzia di Arzignano (VI) è in grado di elaborarlo.
QUANTO POSSO
INVESTIRE?
La seconda
fase
della pianificazione previdenziale consiste nella individuazione delle
disponibilità. Dopo aver analizzato le esigenze familiari, è
necessario valutare le proprie disponibilità economiche (risparmio
accumulato e che si pensa di accumulare in futuro) in rapporto alla
pianificazione di acquisti importanti (casa, auto, ecc.).
COME
INVESTIRE?
La terza fase
della pianificazione previdenziale riguarda la scelta delle soluzioni.
Si tratta di individuare il giusto mix tra: investimenti finalizzati
alla redditività (azioni, fondi comuni di investimento, Bot, ecc.),
ma anche prodotti assicurativi dell’ultima generazione (per esempio
unit e index linked) e investimenti finalizzati alla protezione (fondo
pensione aperto, polizza di rendita vitalizia, assicurazione per gli
studi dei figli, polizze
malattia, invalidità, caso
morte,).
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